Finanzberatung

Finanzberatung

ganzheitliche Finanzplanung

 

Es geht – die Kombination von Leben und Vorsorgen. Jeder hat seine individuellen Ziele und sollte darauf sein Sparen und Absichern abstimmen. Wichtig ist es, frühzeitig damit zu beginnen.

Was ist sinnvoll?

 

Nicht das einzelne Produkt steht dabei im Mittelpunkt, sondern Ihr ganz persönlicher Bedarf. In einem persönlichen Beratungsgespräch zeige ich Ihnen ein solides und zukunftweisendes Konzept rund um Absicherung, Vorsorge und Finanzplanung.

Absicherung und Sparen - Beratung durch Andreas Kissel
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Eine ganzheitliche Finanzplanung berücksichtigt im Wesentlichen zwei Faktoren: Absicherung und Sparen.

Zur erfolgreichen Umsetzung eines konkreten Zieles bedarf es einer gut durchdachten Planung – im privaten, beruflichen und wirtschaftlichen Bereich.

Dabei ist es wichtig, alle Faktoren mit einzubeziehen. Wirtschaftlicher Erfolg und finanzielle Sicherheit sind maßgeblich von einer umfassenden Analyse und Planung bestimmt, denn Finanzplanung ist Lebensplanung.

Risikoprofilierung und Liquiditätsplanung bilden die Ausgangsbasis. An erster Stelle steht die Absicherung existenzieller Risiken, denn existenzielle Risiken ziehen im Schadens-/Leistungsfall und in Abhängigkeit von der persönlichen Lebensphase den größten finanziellen Schaden nach sich. Eine Absicherung ist ratsam und oftmals günstiger als die entstehenden Kosten im Leistungsfall. Die Absicherung weiterer Risiken ist individuell zu klären.

Gleichzeitig gilt es, die definierten Sparziele frühzeitig anzugehen. Die Produktempfehlung bzw. -auswahl erfolgt in Abhängigkeit der persönlichen Vorgaben. Verfügbarkeit, Sicherheitsbedürfnis, Renditeerwartung, Inflation, steuerliche Behandlung und Produktkosten sind als wesentliche Faktoren zu berücksichtigen. In regelmäßig wiederkehrenden Gesprächen werden dabei Ausgangs- und Zielpositionen ausführlich besprochen und bei Bedarf angepasst.

Meine Beratung und Dienstleistung

  • ganzheitliche und systematische Finanzplanung
  • Analyse und Optimierung von Vermögen
  • Honorarberatung
  • Absicherung existenzieller und biometrischer Risiken (Haftung, Krankheit, Berufsunfähigkeit/schwere Krankheiten, Pflege, Tod, Unfall)
  • Private Krankenversicherung (PKV) und Gesetzliche Krankenversicherung (GKV)
  • Altersvorsorge (Basis-, Riester- und Privat-Rente, betriebliche Altersvorsorge)
  • Geldanlage/Investment (Fonds/ETFs/Assetklassenfonds, Rohsteffe/Edelmetalle)
  • Ratenkredite/Konsumentendarlehen
  • Baufinanzierung/Immobilienfinanzierung
  • Sachversicherungen (Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Rechtsschutz, Kfz)
  • Nettotarife/Honorartarife