Die regelmäßige Überprüfung
Nichts ist so sicher im Leben wie Veränderung. Dies gilt nicht nur für die eigene Lebenssituation, sondern auch für die eigenen Verträge zur Altersvorsorge und Tarife von Versicherungen sowie Geldanlagen. Häufig ergeben sich nach detaillierter Analyse und Bewertung Optimierungsmöglichkeiten. Den konkreten Bedarf erkennt man oft erst dann, wenn man darauf aufmerksam gemacht wird. Lassen Sie uns gemeinsam einen Blick auf Ihre Finanzen werfen.
Halten Sie alles auf dem Laufenden
Im Rahmen eines Check-up-Gespräches überprüfen wir gemeinsam die bisher getroffenen Entscheidungen hinsichtlich der gewählten Absicherungs-, Vorsorge- und Anlageprodukte und gehen dabei u.a. folgenden Fragen nach:
- Haben sich die Rahmenbedingungen (privat, beruflich, wirtschaftlich) verändert?
- Inwiefern haben diese privaten, beruflichen, wirtschaftlichen Änderungen Einfluss auf Ihre private Finanzplanung?
- Gibt es neue und/oder generationenübergreifende Fragestellungen?
- Gibt es externe Einflussfaktoren seitens des Gesetzgebers, Arbeitgebers, etc., die wir berücksichtigen sollen/müssen?
- Sind Ihre Verträge noch bedarfsgerecht und zeitgemäß (Versicherungssummen, Leistungsmerkmale, Bedingungswerk, etc.)?
- Besteht Bedarf an zusätzlicher Absicherung und Vorsorge?
- Können und werden Sie Ihre eigens formulierten Ziele erreichen?
- u.v.m.
Meine Beratungs- und Dienstleistung umfasst folgende Bereiche
- unabhängige Finanzberatung
- ganzheitliche und systematische Finanzplanung
- Analyse und Optimierung von Vermögen
- Absicherung existenzieller und biometrischer Risiken (Haftung, Krankheit, Berufsunfähigkeit/schwere Krankheiten, Pflege, Tod, Unfall)
- Private Krankenversicherung (PKV) und Gesetzliche Krankenversicherung (GKV)
- Altersvorsorge (Basis-, Riester- und Privat-Rente, betriebliche Altersvorsorge)
- Geldanlage/Investment (Fonds/ETFs/Assetklassenfonds, Rohstoffe/Edelmetalle)
- Ratenkredite/Konsumentendarlehen
- Baufinanzierung/Immobilienfinanzierung
- Sachversicherungen (Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Rechtsschutz)
- Nettotarife/Honorartarife
- Vollmachten/Verfügungen/digitaler Nachlass
- Onlineberatung (Web-Meeting/Videoberatung)
Finanzberatung in Mainz | persönlich, online oder digital
Gerne unterstütze ich Sie umfassend und professionell bei Ihren Fragen rund um Ihre Versicherungen, Geldanlagen oder Immobilienfinanzierung. Die Beratung erfolgt optional persönlich in meinem Büro, via Onlineberatung (Web-Meeting/Videoberatung), telefonisch oder per Mail.
Andreas Kissel
Finanz- und Versicherungsmakler | Finanzberater
Kaiserstraße 76-78
55116 Mainz
Telefon: 06131-9716818
mobil: 0160-8046567
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www.andreaskissel.de